Conta Bancária no Contas a Receber

 A Efí Bank (GerenciaNet) é uma empresa intermediadora de pagamentos online que oferece soluções em cobranças para seus clientes sem realizar convênio específico com bancos. Por meio dela, você emite cobranças através de boletos sem pagar tarifas ao fazer a emissão ou baixa manual, paga apenas quando o pagamento do boleto for confirmado.

Em parceria com a Alterdata, a Efí Bank (GerenciaNet) oferece condições exclusivas para novos clientes e a integração ocorre de forma simples e sem burocracias.

Passo 1: Abertura da Conta Efí Bank

1. Acesse o site oficial da Efí Bank.

2. Clique em Abra sua Conta Grátis.

3. Baixe o aplicativo Efí Bank no seu dispositivo móvel.

   • 💡 Dica: No próprio site da Efí Bank, clique nos botões Google Play® ou App Store® para ser direcionado automaticamente para a loja de aplicativos.

4. Abra o aplicativo no dispositivo.

5. Toque em Abrir uma conta.

6. Informe os seus dados cadastrais solicitados.

7. Digite o seu cupom de desconto quando a opção for exibida.

   • Esse cupom é um benefício concedido aos parceiros Efí Bank, incluindo os clientes Alterdata. Após concluir o cadastro, sua conta estará ativa para emitir cobranças via app ou computador.

Passo 2: Cadastro da Aplicação e Geração de Chaves

Após abrir a conta na Efí Bank, cadastre a aplicação do boleto para gerar as chaves de integração entre os sistemas:

1. Acesse a tela principal da sua conta Efí Bank e selecione o menu de configurações (API / Minha Conta).

2. Vá em Minha Conta / Minhas Aplicações.

3. Clique no botão de navegação localizado no menu Introdução (canto superior esquerdo da tela).

4. Clique em Nova Aplicação.

5. Informe o nome da aplicação (exemplo: Boleto).

6. Mantenha a opção Modo de Compatibilidade como DESABILITADO.

7. Clique em Criar nova aplicação.

Após finalizar a criação, o sistema exibirá na tela o conjunto de chaves da integração: Client ID e Client Secret.

No cadastro da conta bancária, cadastre a conta e configure a integração.

1. Acesse o Configurador Bimer, em Financeiro / Informações bancárias/ Contas bancárias.

2. Cadastre a conta bancária.

3. Na aba Dados da conta corrente, selecione o 001 - Branco do Brasil SA e a Agência a ser utilizada para a integração.

4. Na aba Boleto bancário/ Arquivo remessa /Integração de boletos com o banco, marque a opção Trabalhar com integração de boletos e selecione o Banco do Brasil.

5. Nas abas apresentadas, informe também:

Registro e recebimento de boleto

• Informações para registro do boleto

  • Aceite: Selecione uma das opções para que o sistema identifique se o boleto de cobrança foi aceito (reconhecimento da dívida pelo pagador).

  • Modalidade de cobrança: Selecione uma das opções para definir a característica dos boletos dentro das modalidades de cobrança disponíveis no banco.

• Instruções para recebimento do boleto

  • Permitir recebimento parcial: Marque esta opção para autorizar o pagamento de valores parciais no boleto.

  • Utilizar limite de dias para recebimento: Marque esta opção para indicar que o boleto pode ser recebido após o vencimento. Ao ativá-la, informe a quantidade de dias corridos permitidos para o recebimento.

• Instruções para boletos vencidos

  • Quantidade de dias corridos para protesto: Informe a quantidade de dias corridos após o vencimento para efetuar o protesto do boleto.

  • Quantidade de dias corridos para negativação: Informe a quantidade de dias corridos após o vencimento para inclusão na negativação.

• Informações para envio de boletos pelo GeEnviaTitulosBoletoFacil

  • Carteira principal para o envio automático de boleto: Selecione uma das carteiras da conta bancária para ser utilizada no envio automático de boletos por essa rotina.

  • Serão exibidas para seleção todas as carteiras da conta cadastrada na aba Boleto bancário / Arquivo remessa / aba Dados para cobrança cujas opções estejam separadas por vírgula.

O PJBank é uma instituição financeira 100% digital, focada em oferecer serviços para empresas de todos os portes. Por meio de uma conta digital os clientes podem utilizar seus serviços, como, por exemplo, o de recebimento por boleto bancário. 

• Qual a diferença entre boleto padrão e boleto do PJBank?

Com a parceria entre Alterdata e PJBank, você tem uma solução que otimiza a cobrança, permitindo receber pagamentos onde preferir e poupando horas na gestão financeira. O PJBank intermedia pagamentos e emite boletos de qualquer banco em que você tenha conta. Não é preciso lidar com homologações nem com arquivos de remessa e retorno, como nos bancos tradicionais.

• Fluxo de Integração com o PJBank

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Para realizar o cadastro da aplicação do boleto, siga os passos:

Cadastre o banco que será utilizado para a integração com o PJBank:

1. Acesse o Configurador Bimer, em Financeiro / Informações bancárias / Bancos.

   • O banco PJ Bank é cadastrado automaticamente pelo sistema.

2. Cadastre corretamente o seu banco principal (exceto se for Banco do Brasil S.A. ou Efí S.A. / Gerencianet).

💡 Como funciona o recebimento pelo PJBank:

• Recebimento pelo PJBank: É possível emitir os boletos bancários diretamente pela conta PJBank e receber os valores liquidados na própria conta PJBank.

• Recebimento em outro banco: Além de gerar os boletos via PJBank, há a opção de direcionar o recebimento dos valores para uma conta em outra instituição financeira de sua preferência (ou em uma nova conta bancária aberta para essa finalidade).

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1. Acesse o Configurador Bimer, em Financeiro / Informações bancárias/ Contas bancárias.

2. Cadastre uma conta bancária.

3. Na aba Dados da conta corrente, selecione o Banco (do passo 1 acima) e a Agência a ser utilizada para a integração. Nestes campos, serão informados o banco e a conta responsáveis pelo recebimento dos valores.

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4. Na aba Boleto Bancário / Arquivo Remessa / Integração de Boletos com o Banco, marque a opção Trabalhar com Integração de Boletos e, no campo 'Banco Responsável pela Emissão de Boletos', selecione o banco PJBank.

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5. Após conferir se todos os dados da conta bancaria para movimentação de valores estão corretos, clique na opção Sincronizar.

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Após as configurações mencionadas anteriormente, já é possível fazer os envios de cobranças direto do sistema para o PJBank.

No cadastro de títulos no módulo Contas a Receber não há diferenças. Cadastre-o manualmente, como de costume, ou faça a emissão do documento fiscal de venda que gere títulos a receber. 

1. Acesse o módulo Contas a Receber;

2. Localize o título desejado (Não é necessário editá-lo);

3. Clique em Impressão de Boleto no menu da parte superior da tela;

4. Informe o código da conta, configurado para Integração de boletos com o Banco;

5. Informe o código do tipo de cobrança utilizado pela empresa;

6. Clique em Enviar boleto ao Banco.

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Nesse momento o Bimer realizou o envio dos dados da cobrança para o PJBank. 

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Após o envio dos boletos ao banco, já é possível realizar a impressão. 

1. Acesse o módulo Contas a Receber;

2. Localize o título desejado;

3. Clique em Impressão de Boleto no menu da parte superior da tela;

4. Clique na seta que fica no lado direito da opção Enviar boleto ao Banco. O sistema exibirá as opções:

✅ No Bimer, existem diversas locais para você realizar a impressão de boleto:

• Contas a Receber/ Principal/ Impressão boleto

• Contas a Receber/ Ferramentas/ Imprimir boleto

• BI Financeiro/ Seleção de títulos/ Emitir Boleto

• CRM/ Contas a receber/ Imprimir boleto

• CRM/ Telecobrança/ Imprimir boleto

• Telecobrança/ Detalhamento da cobrança

Ao emitir boletos pelo PJBank, a taxa de juros é calculada com base na alíquota mensal. Assim, os juros são aplicados corretamente no valor final do boleto, garantindo a precisão das cobranças e evitando dúvidas. A configuração da Alíquota, bem como o Período de incidência de juros pode ser consultada no Configurador Bimer, em Financeiro / Opções / Juros/Multa/Dedução/ A receber. Exemplo: Configuração de Juros ao Dia: 0,33% / Cálculo do Juros Enviado ao PJBank: 9,99% ao mês.